原来这南瞻部洲虽然是儒祖孔圣人君臣礼乐治教的地方，怎奈人心好异，却崇信佛法；凡是名山胜境，皆有佛寺，缁流法侣，遍满四方，或是讲经，或是开会。不过借焚修名色，各处募化钱粮，以长旺山门，并无一位高僧、善知识究及身心性命。小石猴访求了许久，见处处皆然。心下想道：“求来求去，无非是旁门外道，有何利益？前日定心养气中，自家转觉有些光景，与其在外面千山万水的流荡，莫若回头归去，到方寸地上做些功夫，或有实际也未可知。”算计定了，遂走到海上编个筏子，乘着西南风，依旧飘回东胜神洲。
四海求仙不见仙，口皮问破脚跟穿；
谁知道法无枝蔓，一个人心一个天。
小石猴舍了筏子上了岸，欣欣然走回花果山来，看见本地风光，满心欢喜。正思量另寻个存身所在，早被众猴看见，迎着问道：“你回来了，求的仙如何？”小石猴竟不答应，只是走。一头走一头想道：“这洞里嘈杂，如何修得道？倒是后山无漏洞好。”竟不进洞，往后山无漏洞走去。原来这无漏洞正是花果山的灵窍，上面只一个小口，下面黑魆魆的，也不知有多少深，从来没一个人敢下去。此时，小石猴进道之心勇猛，走到洞口住下一张，道：“妙，妙！”也不思想进去怎生出来，竟涌身跳了下来。那些跟着看的猴子见了，惊的惊，喜的喜，都以为奇事，来报知通臂仙。通臂仙道：“由他由他，自有妙处。”众猴散去不题。
且说小石猴跳到底下，只说乱砖碎石，定是高低不平；谁想茸茸细草，就象锦茵绣褥一般，十分温软。小石猴坐在上面，甚是快活。虽然黑暗，他却不以为事，原照定心堂旧例，放下众缘，存想了一周时，忽灵光透露，照得洞中雪亮，再存想了几日，只见灵光闪闪烁炼，若有形象；存想到七七四十九日，只见灵光中隐隐约约现出一个火眼金睛尖嘴缩腮的老猴子，手提着根如意金箍棒，将口对着他耳朵边，默传了许多仙机秘旨，真如甘露洒心，醍醐灌顶。霎时间早已超凡入圣。急欲再问时，那老猴子早逼近身，合而为一矣。小石猴大悟道：“原来自己心性中原有真师，特人不知求耳！”一霎时，便觉举体皆轻，神力充足，七十二段变化，俱朗朗心头。心中犹恐不真，暗想道：“且出去试试金箍棒，看是如何？”将身轻轻一纵，早已飞出洞外。正是：
踏破铁鞋无觅处，得来全不费工夫。
不知出来使得动这条金箍棒否，且听下回分解。
第三回 力降龙虎 道伏鬼神
词曰：
试看洋洋为盛，须知木旺金强。惊天动地播馨香，终是粗疏伎俩。
一点慧登无上，两间气塞洪荒。主人白日吐灵光，不怕火灯不让。
右调〔西江月〕
话说小石猴，在无漏洞中得了自心中的真师传授，便一时卖弄神通，跳出洞外，要试试金箍铁棒。此时恰好天明，红日初升。他走到铁棒跟前，将两袖卷起，口里祝诵道：“老大圣有灵有圣，助你子孙一臂之力，好与你重展花果山威风，再整水帘洞事业。”说罢，用双手将铁棒一举，真个作怪，那条铁棒早已轻轻随手而起，喜得个小石猴心花都开了，便暗依着心传的用法，左五右六，丢开架子，施逞起来。初时犹觉生疏，舞了一回，渐渐熟滑，便嫌山低碍手，又捏着腾云诀法，将脚一顿，叫声：“起去！”早已起在半空，放开铁棒，纵纵横横，就如一条游龙在天际盘旋。满山的猴子，不知是小石猴成了仙舞棒，但见半空中霞光瑞气，滚作一团，以为奇事，忙报知通臂仙，都走到山前观看，看了半日，都只鄙作野仙过。小石猴从上看下转看得分明，遂渐渐按落云头，舞到面前。众猴子此时方看得明白，一齐嚷道：“原来是孙小圣舞金箍棒，大奇大奇！”小石猴听了，欣欣得意，因停住手将铁棒竖在山前，向通臂仙下拜道：“老祖看愚孙舞的棒，比当初老大圣的何如？”通臂仙慌忙扶起道：“你如今已成了仙，得了道，如何还行此礼？”小石猴道：“就是成仙得道，也亏老祖指点之功，如何敢忘！”通臂仙道：“你是哪里学来的棒法？与老大圣一般无二。”小石猴嘻嘻的笑道：“老祖好眼力，我这棒法就是老大圣传的，怎不一般！”通臂仙道：“此山自老大圣成佛之后，无主久矣，众子孙多没些规矩。你既传了老大圣的道，你就是此山之主了。”小石猴道：“老祖在上，愚孙怎敢僭妄？”通臂仙道：“你知我是一个世外闲散之人，不必过谦。”遂令满山众猴子都来参见新大王。众猴子看见小圣半空中舞棒，何等神通，谁敢不伏！遂分班依次行君臣之礼。礼毕，各各去采仙桃，摘异果，备酒与大王贺喜；惟通臂仙以宾礼相陪。饮到半酣之际，通臂仙说道：“大王，这条铁棒使得趁手么？”小石猴道：“好倒好使，只嫌他郎伉，不便收拾。”通臂仙道：“大王原来不知，这条铁棒原是大禹王的天河定底神珍铁，又叫做如意金箍捧，要大就大，要小就小；当初老大圣只变做个绣花针藏在耳朵里面，怎么不便收拾？”小石猴听了不信，道：“哪有此说？”通臂仙道：“大王不信，请试试看。”小石猴真个走到山前，将铁棒拿在手中，叫道：“我要小些！”忽然就小了许多。连连叫道：“小小小！”到绣花针一般才住，放在耳朵里面恰恰正好；拿出来叫声：“大大大！”依旧是一条金箍棒。喜得个小石猴满心痒不知摸处，连连朝着通臂仙谢道：“多蒙指教。”自此之后，山中无事，便提着条铁捧到各处试法。
一日，游到东海上，看见波涛汹涌，鱼龙出没，心下忽道：“我闻佛家将龙放在钵盂中畜养，名曰豢龙；又有一种英雄豪杰，力能屠龙，将龙肝充作八珍之味。我今得了道法，也不耐烦取来钵中豢养，也不伤生害命去屠他。今闲行无事，且钓他一个起来耍耍。”遂取出金箍棒叫声：“变！”变做一根钓竿，万丈丝纶，纶上挂一个钩子；又拨下一根毫毛，吹口仙气，变做一颗斗大的明珠，挂在钩上，轻轻投在水中。那颗明珠到了水里，光彩陆离，引得部些小龙子龙孙都争来吞夺。吓得那巡水夜叉慌忙跑到水晶宫，报与老龙王道：“大王，祸事到了！”老龙王惊问道：“何事？”巡水夜叉道：“海岸上不知何处走了一个仙人来，雷公嘴、火眼金睛，好似当年借兵器的孙大圣一般模样；只是年纪小些，手拿着约竿丝纶，以明珠为饵，在那里钓龙哩！我王的大殿下、小殿下。都七八被他钓去了。”老龙王听了，大惊失色道：“这却如何是好？”鳌丞相奏道：“何不令鲤将军带领虾兵蟹将，兴波作浪去杀了他？”老龙王道：“别个犹可，若说象雷公嘴、火眼金睛的孙大圣，这却惹他不得，莫若出去看光景，还是求他为上。”遂领了许多水兵，半云半雾，半波半浪的逼近岸边，近着问道：“何处上仙？请留尊名。”小石猴看见老龙王领着兵将来问他，因嘻嘻笑道：“我不说你也不知，我是当年东胜神洲傲来国花果山水帘洞，大闹天宫，玉帝亲降旨封弼马温，后加齐天大圣，今证果斗战胜佛孙悟空嫡派子孙，新成道法尚未受职，承家德自称齐天小圣孙履真是也！”老龙王又问道：“既是齐天孙大圣的令嗣，当初老大圣与小龙薄有一面之交，小龙曾送他一块天河定底神珍铁，又叫做如意金箍捧，上仙既系他一体，老大圣成佛之后，这件宝贝不知如今却在何处？”小石猴笑道：“贤鳞长也太多心，莫非疑我假冒宗支，要个证据么？这也不难。”将钓竿丝纶提起，仍旧复做一条金箍捧拿在手中。先丢开解数，舞得天昏地暗，后照老龙王劈头打来，道：“贤鳞长，请细看看这条铁棒是也不是？”吓得个老龙王诺诺倒退，连连打躬道：“正是，正是！不要动手，且请到小宫献茶。”小石猴道：“正要造宅奉拜，只是莫嫌残步。”老龙王道：“不敢，不敢！”忙叫分开水路。此时，鲤将军与虾兵蟹将已吓得屁滚尿流，听叫开路，都战战兢兢往前奔驰。小石猴手执着铁棒，竟摇摇摆摆步入水晶宫来，老龙王忙叫备酒相留。不一时，珍味满前，音乐并奏，又邀了西南北三海龙王都来相陪。饮酒中间，这个龙王说道：“当初，老大圣与小龙实系故旧，还求青目。”那个龙王又说道：“小龙既与小大圣忝在通家，要甚么宝贝只管来取。”你求情，我称颂，奉承得小石猴满心欢喜道：“既系通家故旧，又承高情降伏于我，只要你长远为我镇压虎势，我也再不来聒噪你了。”说罢，竟提着铁棒跳出海外，竟回花果山去了。众龙王都惊惊喜喜，老龙王道：“早是不曾听鳌丞相之言，若兴兵与他厮杀，此时弄出大祸来了。”遂商议时时进贡些珍宝，以图安静不题。正是：
少自微微老自强，兴云作雨不寻常。
慢言九五飞天去，若遇潜时只合藏。
小石猴既降伏了龙王，又想道：“海中既以龙为王，山中必以虎为君了。龙乃真阳，有些灵性，还认得我小孙是个好人，百般结识我，这也放得他过；那虎是个残暴的蠢物，逢人便思量嚼他，况且住在山中，这山中又是我子孙出入的所在，若不整治他一番，他必定以我子孙为鱼肉，岂不损了威风，坏了体面？”算计已定，便拖着铁捧到西山来寻虎打。谁知老虎就象恶人一般，虽不知礼义，吃人无厌，却也只是欺负良善软弱；倘撞见专搏虎的冯妇与惯射虎的李广，他却也害怕。
这日，巡山的饿虎听得有人走动声响，满心欢喜道：“今日造化，又有饱食了。”忙伏在树林丛中窥看，看见孙小圣雄纠纠，气昂昂，拿着金箍捧走进山来，东张西望。那大虫虽然顽蠢，然贪生怕死也是一般，看见势头有些古怪。便不敢现身，悄悄走回穴中，报与众虎道：“有个人进山来了。”众虎嚷道：“你这呆种，既有人进山，何不白白吃了他！又来来报什么？”那大虫摇着尾道：“我看那人尖嘴缩腮，定然鄙吝，不象个肯把人白吃的。”众虎道：“纵然鄙吝，遇着我们这班凶神，却也饶他不得。”七、八只猛虎一齐咆咆哮哮跑了出来，竟奔前山。孙小圣远远望见，欢喜道：“孽畜来得好！我正要寻你。”抡着铁棒，照头就打。那七、八只虎却也猛恶，一齐张牙舞爪，四面窜扑将上来。孙小圣见了道：“好孽畜，不知死活！我也顾不得伤生了。”把铁棒紧攥一把，一个鹞子翻身，那条铁棒随身似风车一般，一个旋转，众虎躲闪不及，牙荡着牙碎，爪遇了爪伤，骨磕着骨断，皮抓着皮开，尽皆负痛，东西逃命；独有一只老黄虎，后腿被铁棒扫了一下，跌倒在地，动弹不得。孙小圣赶向前又要打下，只见那黄虎伏在地下连连点首，似有求饶之意。孙小圣因停了铁棒，喝道：“孽畜！你也知道要性命么？”那虎只是点头。孙小圣道：“你既怕死，我也不忍伤生。我花果山右山有个空缺，常常被人偷果，今带你去看守吧。”遂拔下一根毫毛，变作一条铁索，将虎头缚了，就如牵羊一般牵了回来；另换一条铁链，锁在一块有孔的大石头上，叫他看守门户。那虎服服帖帖听他使唤。真是：
金刚雄且壮，终日守山门，
我佛慈悲相，端居称世尊，
微妙无一寸，丈六现昆仑；
始知无上理，是谓天地根。
那小石猴自龙屈虎伏，殊觉独尊，十分快活。因谓通臂仙道：“我赖祖传道法，横行直撞，做了个神仙；然做神仙要洞达阴阳，通透五行，我却全然不懂。明日会着那上八洞、中八洞、下八洞众圣群仙，讲生死，论善恶，一时答应不来，岂不被人看做叉路货，受他轻薄。”通臂仙笑道：“大王又来谬谦了。俗语说得好，一法通，万法通，天下无有不明道理的神仙。大王既有此等通天彻地的手段，自有测往知来的见识，莫要说谎哄我。”小石猴道：“我与老祖一家人，怎敢说谎哄你！若论变化，说腾挪，刁钻小巧，不敢欺，般般皆会，件件皆能，愈出愈奇；至于成已成物，尽性至命的大道理，其实糊糊涂涂不会讲究。”通臂仙道：“糊涂倒也行得去，只恐背前面后终有人指搠大王。既要做个古今不朽的正气神仙，这些生生死死善善恶恶的道理，还须细着讲究。”小石猴道：“我也情愿如此，但不知寻谁可以讲究。”通臂仙道：“这个不难，木有本，水有源，要知善恶生死，须问阎罗天子。”小石猴听了，欢喜道：“老祖说得是，我就去问。”遂取出铁棒，存神属想，一个筋斗直打入幽冥地府来。早遭几个不知事的少年夜叉看见，忙上前拦挡道：“什么厉鬼？敢如此行凶！”孙小圣笑骂道：“把你个不晓事的魍魉！我是厉鬼，你难道转叫做个善人？不要走，吃我一棒！”将棒稍略拨一拨，早惊倒无数小鬼叫苦连天，却惊动几个老夜叉、老小鬼出来张望。看见孙小圣的模样，忙跑入森罗殿，报与十殿阎君道：“祸事，祸事！数千年前的那个雷公嘴、火眼金睛的恶神道，又打来了。”秦广王道：“胡说！雷公嘴、火眼金晴是孙悟空了；我闻他已成正果，登了佛位，如何肯行凶又作少年恶状，莫非错看了？”老夜叉、老小鬼齐声道：“是他是他，不错不错。”十王惊疑不定，只得整衣迎出殿来。
孙小圣早已走至阶前，十王请到殿上分宾主坐下。秦广王先开言问道：“上仙尊颜好似齐天孙大圣一般，久闻大圣已享西方极乐，今日有何贵干，又到此幽冥下界？”孙小圣道：“贤王好眼力，看得不差。成佛的齐天大圣乃是家祖，在下晚辈，贱名履真，自愧不能亲承祖训，又恐怕堕落了家声，勉强自作聪明，修习些皮毛粗道，聊以保全性命；但愧无师无友，茅塞胸中，故竭诚奉拜，恳求列位贤王看家祖薄面，指教一二。”。十王齐道：“上仙差了。大道玄机乃造化所秘，从来仙圣俱未发明，即我佛拈花微笑，亦是捕风捉影；何况我辈冥王根识浅薄，不过奉簿书从事，焉有高论以效刍荛。”孙小圣道：“列位贤王不谓过谦，俗语说得好，耕问仆，织问婢。他事不敢苦求，但生死一案，乃列位贤王之执掌；善恶两途，乃列位贤王所分别。且请问：颜回寿夭，盗跖长年，这个生死善恶却怎生判断？”秦广王道：“上仙不耻下问，敢不竭愚。概论其常，则寿夭本于善恶；分言其变，则寿夭万万不齐。有资禀弱强之寿夭，有斲丧保养之寿夭，有天眷天罚之寿夭。若颜回、盗跖之寿夭，乃资禀强弱之任其夭也。有流芳遗臭之善恶，有享福受祸之善恶，有应运应劫之善恶。若颜回、盗跖之善恶，乃流芳遗臭之显其名也。故阴司判断不敢执一。”孙小圣道：“贤王常、变二论，最是明白。变者既万万不齐，且莫去管他，只说本于善恶。常人之寿夭，还是贤王临时斟酌其善恶，使他或寿或夭？还是预先知其善恶，而注定其寿或夭？”秦广王道：“凡人之生，南斗注生，北斗注死。阴司不过按其年月日时，勾摄奉行，片刻不敢差移，岂容临时斟酌？”孙小圣道：“若是这等说，人之生死皆有定数，这不叫做寿夭本于善恶，转是善恶本于寿夭了。若